芳華“郵”你 | “理財標(biāo)兵”曾萍的客維之道

　　從一位郵政郵務(wù)“萌新”到金融理財“行家里手”，需要多久的時間沉淀？德陽市旌陽區(qū)郵政公司“理財標(biāo)兵”曾萍，用她12年的成長經(jīng)歷和奮斗故事作答。

　　2011年，曾萍初入郵政，一步一個腳印，先后從事郵政營業(yè)員、集郵營業(yè)員、儲匯普通柜員等工作。2019年，她成為了一名理財經(jīng)理。4年的工作歷練，讓她更加熟悉專業(yè)知識和銷售技能，學(xué)會了通過“多角度思考”來了解客戶心理，懂得把客戶當(dāng)作朋友，總結(jié)出一套屬于自身的“客維之道”。

　　非寧靜無以致遠(yuǎn)

　　“少知而迷、不知而盲、無知而亂”，不管什么時間什么崗位，曾萍都時刻感受自身本領(lǐng)恐慌、能力不足，因此一直以這“十二字”作為工作準(zhǔn)則。

　　無論工作、生活再忙，她都會抽時間讓自己冷靜下來，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和理論修養(yǎng)，不斷的充實(shí)自己的閱歷、職業(yè)技能，“在企業(yè)工作，就要以市場與客戶來衡量自身的價值，只有不斷提升個人的價值才有競爭力！”

　　用心耕耘，收獲精彩。曾萍先后取得了銀行從業(yè)資格證書、基金從業(yè)證書、中級理財經(jīng)理證書，還獲得了“全省郵政優(yōu)秀理財經(jīng)理”“德陽郵政明星理財標(biāo)兵”“德陽郵政代理金融星級員工”“德陽郵政明星理財標(biāo)兵”等榮譽(yù)稱號。

　　工欲善其事，必先利其器

　　初到德新郵政所，曾萍發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)存在目標(biāo)客戶不明確、客戶需求不清晰等問題，“一點(diǎn)一策”“一群一策”“因客施策”更是難以落地。于是，她便用心鉆研系統(tǒng)和工具，通過CRM系統(tǒng)精準(zhǔn)識別客戶，快速了解客戶產(chǎn)品持有及資產(chǎn)狀況，再通過平時電聯(lián)了解客戶對哪些產(chǎn)品有意向，同步建立相應(yīng)的意向客戶標(biāo)簽，最終通過自己自身專業(yè)知識，給客戶做合理的資產(chǎn)規(guī)劃。

　　“李叔您好，我是德新郵政的小曾，您有一筆理財還有5天到期，請您帶上身份證和銀行卡到網(wǎng)點(diǎn)辦理，確保您的資金安全、正常到賬。”曾萍通過CRM系統(tǒng)，查看到客戶李叔叔資產(chǎn)凈值較高，便通過電聯(lián)，邀約其到網(wǎng)點(diǎn)，精準(zhǔn)識別需求，合理配置資產(chǎn)，最終營銷了75萬元的高效理財產(chǎn)品。

　　在高效運(yùn)用CRM系統(tǒng)后，曾萍開展客戶細(xì)分和精準(zhǔn)營銷更加游刃有余，因客施策進(jìn)行維護(hù)，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)客戶和資產(chǎn)的雙提升。目前，她通過系統(tǒng)建立緊密管戶64戶，網(wǎng)點(diǎn)VIP客戶也超過1000戶。

　　莫道君行早，更有早行人

　　曾萍直言，在德新鎮(zhèn)，市場和客戶競爭到了白熱化的程度，前有郵政上門拜訪，后有競對走街串戶。但看著CRM系統(tǒng)中的客戶，她都如數(shù)家珍，娓娓道來……

　　“彭姐家種植面積高達(dá)500畝，是鎮(zhèn)上的種植大戶，也是最大的收糧商戶，她是我們的白金級客戶。每年春季，我都會提前給她送去邀請函，邀請她參加農(nóng)肥優(yōu)惠購活動。到了收獲季節(jié)，我還會給彭姐送去清涼，在田間地頭了解產(chǎn)量收成、糧價行情以及回款資金安排。”

　　“曹阿姨在鎮(zhèn)上做衣服定制有40年了，是場鎮(zhèn)上有名的縫紉工匠，他們夫婦把積蓄全部放在郵政存了定期。他們的兒子在美國發(fā)展，無法常年陪伴左右，所以我每次外出走訪都會第一時間到他們小店去坐坐，一方面維護(hù)收單設(shè)備，一方面也嘮嘮家常，他們也很熱情接待我。”

　　“李姐一直在上海務(wù)工，2021年3月上海疫情期間，我給李姐打了電話，詢問健康狀況，提醒她要注意防護(hù)保重身體，聊得很開心。今年春節(jié)時，李姐從上海回來，如約到網(wǎng)點(diǎn)來找到我，將在上海打工攢下的存款轉(zhuǎn)到了德新郵政所，讓我給她好好規(guī)劃一下。最后，我就根據(jù)實(shí)際情況，給她介紹了中郵保險和大額存單，最終促成了10萬元中郵期繳和50萬元大額存單。”

　　2023年“開門紅”戰(zhàn)役期間，曾萍所在的德新郵政所，提前50天完成余額新增目標(biāo)，提前45天完成保險收入目標(biāo)。

　　勿以善小而不為

　　資金安全無小事。曾萍隨時提醒自己，一定要從小事做起，守住客戶錢袋子，爭做客戶資金“好管家”。

　　“楊姐，這是很典型的電信詐騙，您一定要提醒自己的父母在未了解對方的前提下，千萬不能給陌生人隨意轉(zhuǎn)賬。”平時里，時常會遇到客戶拿著手機(jī)過來說中獎了，曾萍會耐心地給客戶講解反詐防騙知識。

　　“李哥，你買的這筆保險現(xiàn)在需要進(jìn)行雙錄，請您配合一下我。”曾萍一直牢記業(yè)務(wù)與合規(guī)相生相伴，必須從源頭加強(qiáng)管理。

　　悠悠十二載，奮進(jìn)正當(dāng)時。曾萍用自身堅(jiān)實(shí)有力的行動，得到了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人劉艷的肯定，“自從曾萍到我們網(wǎng)點(diǎn)后，我在關(guān)鍵客戶、重點(diǎn)客戶維護(hù)上從沒操過心，她身上那種平易近人、奮發(fā)向上的精氣神一直是我們學(xué)習(xí)的榜樣。”