黃石郵政率先完成全年理財計劃

　　自跨賽啟動以來，黃石市郵政分公司堅定AUM發展理念，圍繞戰略績效補短板、強弱項，把理財業務作為打通綜合金融服務價值鏈上下游的重要抓手，推進“做儲蓄”向“財富金融”轉型。截至10月23日，全市郵政本年新增凈值型理財月日均近3億元，完成全年計劃的109.67%，成為全省首個提前完成全年理財計劃的市州分公司。

　　理財業務的發展，離不開專業的隊伍建設。為此，黃石分公司強化隊伍賦能，一方面制定理財經理持證獎懲措施，鼓勵基層人員積極考證，提高持證率；另一方面邀請基金公司經理和優秀市、縣理財業務管理員等師資力量，通過“線上+線下”相融合的形式開展培訓。今年，在全省代理金融千人兵團精英理財經理中，黃石分公司人數由2人增至7人；大冶市郵政分公司鄭明秀通過了集團公司財富顧問考評。

　　“理財人人都想，但未必人人都會。我們應該根據不同類型的客戶，定制不同的產品組合，幫助有需要、有意愿的客戶選擇適合他們的產品。”“老年客群要求穩，青年客群要便捷，高資產客戶要做好產品配置。”……

　　為有效應對他行各類產品對郵政客戶的沖擊，黃石分公司多次組織市、縣、支局各層級人員開展市場調研。通過分析他行產品賣點、收益及郵政客群需求，集思廣益，有針對性地研制推出“夕陽養老”“靈便增利”“財富成長”“進取獲利”“長期復利”等五款產品組合，積極參與市場競爭。

　　今年以來，受權益市場波動和監管凈值化轉型影響，產品收益出現波動，客戶流失較為嚴重。該分公司主動出擊，制定相關客戶轉化指引，通過一年期理財等產品對客戶進行主動承接置換。以客戶為中心的服務，贏得大家連連稱贊。

　　“通過主動聯系置換，不僅留住了存量客戶，而且有了對老客戶二次開發的機會。跨賽不到1個月的時間，我們就新增理財3308萬元。”陽新縣郵政分公司五馬坊支局經理魯晚青介紹，下一步，支局將按照市分公司“AUM為綱”的發展理念，大力推進財富中心建設，搶抓四季度發展旺季，在更好地滿足客戶資產配置的同時，實現更有效益的發展。