上下同欲 打響代理金融“跨越發展之戰”

　　2月15日下午，市分公司召開代理保險旺季發展暨金融跨賽推進會。市分公司金融業務部通報代理金融跨年度營銷活動開展情況，分析余額、保險等重點業務發展情況并作推進，介紹近期赴網點走訪調研情況并提出針對性改進建議，同時從收入倒排確保實現“開門紅”、把握資金“黃金期”打好余額“沖刺戰”、全力以赴打好保險“決勝戰”等方面布置代理金融下階段重點工作。會上，還介紹了近期集團對市分公司的質詢情況，針對金融業務發展趨緩，進一步加強對標對表，查找問題根源，研究應對舉措。金山、奉賢、閔行區分公司作經驗介紹，長寧、黃浦、崇明區分公司作表態發言。大家紛紛表示，“代理金融是一把手工程，一定要落實在行動上！”“一定要上下同欲，將實現開門紅，完成代理金融發展目標任務作為共同的追求！”

　　金山、奉賢、閔行、長寧、黃浦、崇明區分公司主管領導，各區分公司分管領導、金融業務部經理，中郵保險上海分公司黨委書記、總經理黨敏及相關人員，市分公司金融業務部負責人及相關人員參加會議。市分公司副總經理張健作總結講話。

　　張健副總經理首先簡要介紹了集團公司質詢情況，特別是對上海郵政代理金融專業提出的最新要求，進一步傳達市分公司李柏平總經理“認清當前形勢，加快金融破題，實現跨賽目標”最新指示精神。張健與大家共同分析嚴峻發展形勢，指出，當前上海郵政代理金融面臨著“發展不快、目標較高、壓力巨大”的新形勢、新情況、新挑戰，正處在新發展階段的十字路口，全市上下一定要痛下決心，全力破解制約代理金融發展的瓶頸問題，進一步堅定信心，凝聚發展力量，以“坐不住的緊迫感、慢不得的危機感、等不起的責任感”打響代理金融“跨越發展之戰”。

　　張健強調，今年是代理金融發展“跨越之年”，實現全年代理金融22.6億元收入目標，黨委有要求，員工有期盼，我們有責任。當前，必須全力以赴打好跨賽“賽中賽”，確保實現一季度“開門紅”。針對下階段工作，張健從四個方面提出要求：

　　一、要清醒警醒發展現狀，增強危機感

　　從1月份代理金融發展情況來看，總體金融收入增長乏力，余額發展未踏序時，代理保險增幅落后，中郵保險未達預期，與集團公司、市分公司黨委發展導向、跨年度競賽目標、一季度“開門紅”要求等存在差距。必須清醒認識當前代理金融發展情況，看清問題背后的原因，切實增強危機感和緊迫感。要錨定目標，咬緊牙關，全面調動發展積極性，確保完成集團公司下達的各項目標任務，形成良性發展循環。身處上海這樣的國際大都市和金融中心，我們發展不缺市場，不缺機遇。全市代理金融干部員工，要把今天作為新起點，把打好代理金融“跨越發展之戰”作為當前重中之重的工作加以推動，這是形勢所逼，企業高質量發展所需，更是我們的責任所在。

　　二、要切實明確目標要求，提振發展信心

　　市分公司黨委高度重視代理金融發展，并出臺制定了相關激勵政策。大家一定要乘勢而上，借勢發力，加快發展。第一，要樹立移位爭先的意識。2月份在當月保險收入已經成形的情況下，要在信用卡、基金，對公等業務發展上全力增收。其中，要充分用好郵儲銀行政策支撐，把信用卡發展放在重要位置推動。第二，實現一季度“開門紅”沒有退路！抓好保險旺季發展至關重要。必須牢牢把握“三期疊加”“四有之時”發展機遇，加快保險發展，迅速拉動收入增長。要統一思想，落實行動，搶前抓早完成中郵保險一季度發展目標。第三，跨賽二階段余額績效加分一定要拿到。要看到當前余額發展的向好趨勢，堅定余額發展信心，面對現實，積極思考，加強落實“五個關注”。必須增強緊迫感、責任感，走出破題發展之路。要打好“賽中賽”，確保一季度實現余額增長30億元目標。第四，要全面謀劃代理金融全年22.6億元收入目標。針對此次集團公司質詢對代理金融專業提出的要求，市分公司金融業務部要細分目標，制定策略，明確措施。要完成代理金融全年目標任務，①保險發展目標必須完成，近期要按照每日保險收入500萬元平臺加強管控；②全年余額增長一定要超100億元；③商戶收單要凈增10萬戶，信用卡發卡要達到3萬張；④AUM增長必須突破150億元。上海郵政代理金融“沒有不可能”，一定要認清形勢、換位思考，凝聚力量、加快發展。

　　三、要認真梳理發展瓶頸，全面壓實責任

　　要盡快解決制約代理金融發展的瓶頸問題，加快都市金融發展破題。第一，關于隊伍建設。要進一步摸清代理金融從業人員配備情況，落實常態化招聘等措施，解決好“缺員”問題。要在隊伍建設上下功夫，以競賽、評比、活動相結合營造氛圍、比學趕超，以培訓、宣貫、學習相結合鍛造隊伍、提升素質。要持續鼓勵金融從業人員考證持證。第二，關于理財經理。上半年，網點理財經理加大堂經理的配備一定要達到點均2人，并且能多則多，提升銷售能力。第三，關于網點能力。要痛下決心，加快網點改造。自助機具配備，要提質增效。要在網點遷址上動腦筋，推動低產網點效益提升。要加快步伐，實現科技賦能。第四，關于客戶開拓。針對客戶少、結構不好的問題，“要知其然，更要知其所以然”，對癥下藥，拓展客戶。既要加強老客戶深挖，更要緊盯白領市場，以活動項目、協同等吸引新客，形成突破。第五，關于發展理念。要強化培訓，提升金融從業人員綜合素質。要鼓勵多勞多得，提升員工“精氣神”。要發揚“新四千四萬精神”，加強客戶走訪和市場開拓。要加強履職能力，落實差異化經營、客戶維護等日常工作。要加強工時化管理，落實CRM系統客戶維護、外拓宣傳等工作。

　　四、要精細精準管控，加快領題破題

　　“火車跑得快，全靠車頭帶”。一是要抓住重點業務，狠抓關鍵人。各區分公司分管總每月要到網點去參加2次以上晨夕會，及時掌握基層經營發展實際情況，加大支撐力度。二是網點管控是重中之重。市金融業務部要掛鉤聯系各區分公司參加相關活動，強化上傳下達，幫助基層解決實際問題。要專題培訓，對廳堂管理加強指引，形成規范文本。要持續創新開展“客戶大走訪”活動，環環相扣，引流蓄客。要開展好市分公司“申郵講堂”和金融部“一月一訓”等活動，提升能力素質。要增強前瞻性、管控力、執行力，抓實抓細抓落地。三是要請進來走出去，比學趕超。要學習身邊先進典型，形成自覺，學習借鑒，復制創新，做到“真學真用，真干真行”。四是要強化溝通，為基層服務。要守住合規底線，強化金融安全。要加強管控，規范有序用好用足營銷費用、重點業務激勵等，支撐基層經營發展。要認真學習領會“賽中賽”辦法，落實好跨賽各項要求。

　　征途漫漫，唯有不懈奮斗。重任在肩，更需策馬加鞭。今年是上海郵政代理金融發展非常之年，一定要將發展業績作為“試金石”，增強前瞻性，把握重要性提升執行力，開創新局面，奮力實現上海郵政代理金融跨越式發展（上海郵政工會）