維護(hù)金融客戶怎樣辟“新路”

　　2021年，自貢市郵政分公司圍繞省分公司提出的“固根基、揚(yáng)優(yōu)勢、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)”工作思路，以“高目標(biāo)引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展”為指導(dǎo)思想，結(jié)合自貢實(shí)情，以市場導(dǎo)向，細(xì)化工作措施，向規(guī)模要效益，向AUM要價(jià)值，向項(xiàng)目要客戶，代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展取得新成效。

　　2021年，自貢郵政新增月日均余額23.34億元，創(chuàng)歷史新高，提前42天完成全年既定目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入3.52億元，其中基金理財(cái)類收入同比增幅達(dá)49.77%，全省第一，“70工程”超收近690萬元，在全省規(guī)模前10的市州中位居第一。

　　“獲客”有招

　　問渠那得清如許，為有源頭活水來。自貢郵政在做好現(xiàn)有客戶維護(hù)的同時(shí)，通過擴(kuò)展獲客渠道、協(xié)同獲客場景、豐富獲客途徑抓實(shí)新客開發(fā)，為代理金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展續(xù)航。

　　2021年旺季生產(chǎn)期間，自貢郵政開展“走千訪萬”客戶大走訪。各單位以金融知識宣傳、社區(qū)團(tuán)購、關(guān)愛留守兒童、“郵政寵粉節(jié)”等活動(dòng)為切入點(diǎn)，組織員工走進(jìn)社區(qū)、村組、企事業(yè)單位，吸引眾多新客戶辦理郵儲卡，加深了客戶對郵政業(yè)務(wù)的了解。

　　隨著“三進(jìn)”活動(dòng)的開展，金融獲客渠道不斷拓展，自貢郵政利用“三融”協(xié)同，進(jìn)一步豐富獲客場景。

　　自貢郵政加強(qiáng)郵銀協(xié)同和政企融合，發(fā)揮業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢，開展“一分錢乘公交”“工會加油普惠”和“一元錢看電影”等普惠活動(dòng)，為全市13萬工會會員帶去了福利?；顒?dòng)期間，全市郵樂站點(diǎn)轉(zhuǎn)介金融客戶5740人，沉淀資金2587萬元，全年新增政（社）企客戶4630人。

　　2021年末，自貢郵政以白廟血橙等農(nóng)產(chǎn)品項(xiàng)目合作為突破口，與600余戶農(nóng)民合作社成功建聯(lián)，實(shí)現(xiàn)寄遞收入逾百萬元。

　　“固客”有術(shù)

　　自貢郵政深挖自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢，對標(biāo)市場需求，提升理財(cái)隊(duì)伍綜合素質(zhì)，為客戶提供個(gè)性化、有溫度的郵政服務(wù)。

　　自貢郵政增設(shè)財(cái)富管理專崗人員，組織理財(cái)經(jīng)理集中培訓(xùn)以及勞動(dòng)競賽，在“比學(xué)趕幫超”中提升理財(cái)經(jīng)理專業(yè)能力。全市共有33人通過基金考試，14人通過AFP認(rèn)證，1人獲得“全國明星理財(cái)經(jīng)理”稱號。

　　全市郵政積極打造標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，建立客維體系，規(guī)范客維動(dòng)作，創(chuàng)新客維方式，全方位升級專屬客維場景。各單位將員工管戶行為與成效，納入網(wǎng)點(diǎn)績效考評，激發(fā)了員工主動(dòng)建聯(lián)、維系客戶的動(dòng)力，通過多元化客戶權(quán)益匹配，實(shí)現(xiàn)了客維體系全覆蓋。

　　“活客”有方

　　自貢郵政嚴(yán)格落實(shí)分崗管戶機(jī)制，制定高凈值客維標(biāo)準(zhǔn)，匹配專項(xiàng)維護(hù)費(fèi)用，開展特色客維活動(dòng)，拓展了一批高凈值客戶。今年跨賽以來，新增私行客戶1戶，財(cái)私客戶120戶。

　　“我們的生態(tài)圈活動(dòng)很受客戶歡迎”，自貢市沿灘區(qū)永安鎮(zhèn)營業(yè)所所主任徐建笑著說，“之前，我們開展了曬醋、柑橘等社區(qū)團(tuán)購活動(dòng)，采用‘線上下單，線下取貨’的方式，受到了老客戶歡迎，還引流了很多新客戶?！?/p>

　　針對城市、農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的不同客群，自貢郵政組織員工開展分類營銷，提供特色服務(wù)。

　　下一步，自貢郵政將堅(jiān)持以客戶為中心，持續(xù)鞏固基礎(chǔ)客群，拓展中高端客群，挖掘高凈值客群；開展分類分層精細(xì)化經(jīng)營，打造“金融+場景+生態(tài)”的客戶服務(wù)體系，提升財(cái)富管理專業(yè)能力，實(shí)現(xiàn)自貢郵政代理金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。