廈門郵政開展凈值理財(cái)短程營銷活動

　　2020年，為深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，全面貫徹落實(shí)黨的十九大精神和十九屆四中、五中全會精神，貫徹落實(shí)2020年集團(tuán)公司、省分公司、市分公司工作會議精神，為加快凈值理財(cái)營銷，搶抓旺季資金，根據(jù)市分公司、司工會下發(fā)的《廈門市郵政分公司 廈門郵政工會關(guān)于組織開展2020年市分公司勞動競賽的通知》（廈郵分聯(lián)〔2020〕5號）文件精神，廈門市分公司于12月2日至4日組織開展凈值理財(cái)短程勞動競賽活動。活動三天累計(jì)銷售凈值理財(cái)產(chǎn)品郵銀財(cái)富·債券2018年281期400件，合計(jì)金額8347萬，有效推動了凈值理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展。一是抓住檔期，鎖定產(chǎn)品。由于凈值理財(cái)考核的是月日均保有量，而產(chǎn)品又存在銷售檔期，因此活動一開始，廈門分公司就根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，鎖定了郵銀財(cái)富·債券2018年281期一個月定開理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品銷售檔期剛好在月初，產(chǎn)品成立后封閉期一個月，既可以有效補(bǔ)充當(dāng)前凈值理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)缺口，又能作為開門紅蓄客的有力工具，且產(chǎn)品采用“攤余成本法”估值，過往業(yè)績穩(wěn)健，適合當(dāng)前的客戶需求。二是統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)。為確保活動成效，市分公司配套了活動獎勵政策，立即召開線上啟動會，對各區(qū)分公司、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了產(chǎn)品培訓(xùn)，剖析了產(chǎn)品的亮點(diǎn)，統(tǒng)一了營銷話術(shù)，明確了適銷客群、異議處理及業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。三是運(yùn)用CRM系統(tǒng)，助力營銷。活動過程中，網(wǎng)點(diǎn)充分利用CRM系統(tǒng)挖掘客戶信息，對行外理財(cái)客戶積極挖潛。同時，通過系統(tǒng)，網(wǎng)點(diǎn)積極聯(lián)絡(luò)存量鑫鑫向榮、鑫鑫向榮B款等存量老客戶進(jìn)行產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，將客戶的非凈值理財(cái)主動轉(zhuǎn)化為凈值型產(chǎn)品，提升凈值理財(cái)?shù)谋Ｓ辛俊?strong>四是強(qiáng)化督導(dǎo)，營造氛圍。在產(chǎn)品銷售期間，通過理財(cái)經(jīng)理群內(nèi)曬單，營造“你追我趕”的營銷氛圍，并對大單、連續(xù)出單網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時通報(bào)表揚(yáng)，金融部一天三次通報(bào)，帶動了全區(qū)的營銷氛圍。活動中，涌現(xiàn)出一批優(yōu)秀的營銷網(wǎng)點(diǎn)，如同安區(qū)新民營業(yè)所通過活動策反農(nóng)商行客戶，累出銷售30單，產(chǎn)品銷量合計(jì)260萬；思明區(qū)廈大營業(yè)所積極策反客戶，銷售大單1025萬，累計(jì)銷量1062萬。（福建郵政工會）