千人兵團 嶄露頭角 理財銷售 全國第八——馬邊縣郵政分公司張壩支局專職理財經理胡雯霞突圍記
| 來源：四川省郵政工會 | 時間：2020-08-13 |
在全國開展的代理金融“千人兵團”精英理財銷售團隊活動中，馬邊縣郵政分公司專職理財經理胡雯霞以一季度綜合業績全省排名第65位的成績入圍，且具有“基金銷售資格證書”，獲得“千人兵團”精英理財經理推薦。本次活動全省目前僅有35名專職理財經理入圍。
近期，在全國“千人兵團”精英理財經理5-6月專項產品銷售活動中，胡雯霞再次榮獲理財子公司（中郵）產品業績全國第8名的好成績。這與胡雯霞在日常工作中，堅持不斷的客維，不畏客戶拒絕，越挫越勇，用她樸實、平易近人堅持服務好每一位客戶密切相關。
兢兢業業 打鐵還需自身硬
自2012年參加工作以來，胡雯霞一直認真工作，作為一名黨員，她在工作中一直發揮先鋒模范作用，細致、負責、敬業，個人營銷業績也一直名列前茅。在個人方面，她加強自身專業知識學習，努力提升自我專業能力，目前已持有銀行業從業資格證、基金銷售資格證、證券從業資格證等多項專業資格證書。2019年8月，胡雯霞通過選拔成為馬邊分公司唯一一名專職理財經理。隨著國內外經濟形勢的變化，行業競爭十分激烈，作為一名專職理財經理，胡雯霞時時刻刻感受到了危機感，同時也深刻感受到了網點轉型的重要性，網點轉型并不是形式上的轉型，而是長期持續從內到外的轉型，思想的轉型、產品的轉型、客群的轉型。這時的她，在心里對自己說：這將是下一步工作的重心。如何做？怎樣做才能做好？怎樣才能做一名合格的專職經理？
在如此多的問題及困難下，在頂著巨大的壓力下，作為一名專職理財經理，胡雯霞每天堅持使用系統、篩選目標客戶、客戶聯絡、一對一營銷，每天這樣反反復復地重復著同樣的工作，被客戶拒絕已是工作常事，但她從不氣餒，不放棄，認真對待每一位客戶，珍惜每一次的營銷機會。
工具為王 優質服務贏客戶
在集團公司“千人兵團”項目上線的中郵子公司理財產品計劃中，胡雯霞仍然從最基本的開始，根據中郵理財子公司理財產品的風險、收益、期限等特性，結合網點客戶資源，篩選了一款適合網點客戶的產品——郵銀財富·鴻運周期30天型1號，該產品時間比較短、風險較低、門檻較低的產品。接下來，她使用CRM系統篩選目標客戶：年齡在25-45歲之間，日日升、理財寶或長期存放活期的不動戶。對目標客戶電話邀約至網點，因為產品的差異性，成功并不高。記得有這么一位客戶，邀約至網點，胡雯霞在理財室為客戶進行一對一營銷，當時在聽完胡雯霞的介紹后，客戶話語里帶著不信任，并且對胡雯霞本人提出質疑，認為她所持有的這些銷售資格證不能說明什么。當客戶離開網點后，胡雯霞在理財室靜靜地坐了半個小時，她思考著：自己哪里沒做到位？哪里有錯？哪里沒有講明白？讓客戶拒絕了她。正是每次這樣的總結，認真對待、不放棄，前期成功銷售17.8萬元。但這一成績并沒有讓胡雯霞滿足，她越戰越勇，不甘止步。
5月28日，她繼續使用CRM系統篩選到一名活期交易頻繁賬戶，邀約至網點了解到該客戶是經營建材銷售的，平時在其他銀行辦理業務的時候較多，到郵政網點只是些資金往來需求，并且在他行經常購買理財產品，已是他行的VIP客戶。此時，胡雯霞想著他行的VIP客戶正是郵政的潛在VIP客戶，她借機把網點的相關產品給客戶做了介紹和比對，客戶每次來郵政都比較匆忙，了解的不多，并且對郵政的相關產品不接受。通過胡雯霞的介紹，感受到了郵政服務水平的提升、產品的多樣化、員工的專業化，胡雯霞告知客戶，10萬元可以升級成金卡級客戶，并享有VIP客戶專屬待遇。當時，客戶對這一說法并沒有什么在意，也沒有打動客戶，只是為應付理財經理，一來表示尊重，二來想著今后辦理業務會更方便些，所以客戶現場轉入資金10萬元購買“理財寶”產品，表示感受體驗。在送別客戶時，她主動加了客戶微信便于聯絡。
在等待客戶升級金卡期間，胡雯霞并沒有閑著，她堅持每天把客戶所持理財產品凈值和理財小知識分享給客戶，與客戶保持著聯系。6月2日，系統提示客戶的VIP升級通過了，她立即電話聯系客戶到網點辦理VIP卡。次日，客戶如約到網點辦理，她現場指導客戶查看持有產品的理財收益，客戶對這幾天的收益表示很肯定，再加上她這幾天細心的分享及現場給客戶的專屬服務及專業化介紹贏得了客戶的肯定，客戶現場表示將他行理財資金45萬贖回，并轉入購買郵銀財富·鴻運周期30天1號產品。客戶辦理完所有業務滿意地離開了。
通過胡雯霞不懈地努力，5-6月共計銷售中郵理財子公司產品69.1萬元，在全國“千人兵團”精英理財經理隊伍中排名第8名。取得這樣的成績，正是她這樣認真對待每一位客戶，兢兢業業，不厭其煩地工作，讓每一位客戶帶著微笑滿意地離開網點。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發，推動理財產品的營銷。“轉型我先轉，轉型我必轉”，胡雯霞對自己提出這樣的要求。她始終按照轉型工作的要求、理財經理的工作職責，嚴格的要求自己，提升個人能力，明白只有運用系統、具備扎實的業務知識，才能滿足客戶的需求。在個人方面，她力爭再創個人佳績，希望早日成為一名合格的專職理財經理，更上一層樓。